Les médecins et autres professionnels de la santé se diversifient et sophistiquent leurs investissements financiers, recherchant la protection et la rentabilité du patrimoine. Il s'agit de l'une des tendances vérifiées par une étude par la comptabilité médicale Mitfokus fintech. Selon l'enquête, la diversification est caractérisée par des fonds, des actions de bourse, des titres de retraite à revenu fixe et privés, une expansion et une innovation par le biais de Cryptors, ainsi que des demandes au Brésil et à l'étranger.
« L'analyse des tendances souligne une capacité croissante à accumuler l'utilisation patrimoniale et stratégique de la structure de détention », explique Julia Lázaro, fondatrice et PDG de Mitfokus. Elle décrit les principales récidives ci-dessous:
Fonds d'investissement diversifiés, couvrant les fonds d'investissement immobilier. « En outre, les fonds à revenu fixe, les fonds multimarciens, les fonds d'actions et les fonds de débenture incitatifs sont une tendance, souvent grâce à des plateformes telles que XP Investmentos, BTG Pactual, Itaú et Santander », explique l'expert.
Actions et ETF (fonds tracé en bourse), des sociétés énumérées sur la bourse au Brésil, comme Vale, Petrobras, Itausa, Ambev et Web. Julia Lázaro détaille: «Il y a un intérêt remarquable pour les FNB, à la fois pour une exposition au marché brésilien et à l'étranger, et ceux liés au S&P 500 (IVV, Core SP 500, IVVB11) et à d'autres fonds internationaux.
Revenu fixe traditionnel et pension privée. Selon l'enquête, des instruments à revenu fixe tels que les CDB, les lettres de crédit immobilier (LCIS), les lettres de crédit agro-industrie (LCA), les débivables immobiliers (CRIS) et les certificats à recevoir de l'agro-industrie (ARC) sont une source commune d'investissements exonérés ou financiers. «Les produits de retraite privés, tels que VGBL, indiquent l'accent mis sur la planification à long terme et les avantages fiscaux», explique le PDG de Mitfokus.
Également selon Julia, bien que les investissements dans la cryptoe (tels que Bitcoin et Ethereum) et les gains en capital dans la vente de biens immobiliers ou actifs à l'étranger soient également présents dans le scénario médical, ces trois catégories ci-dessus démontrent une présence plus cohérente dans l'étude des tendances effectuées.
L'enquête cite également la participation des entreprises comme une autre tendance d'investissement par les professionnels de la santé. Ils constituent ainsi des capitaux dans les cliniques et services médicaux et d'autres sociétés privées de la région.
Les comptes et comptes d'épargne traditionnels ne perdent pas d'espace. Dans ces situations, en plus des investissements dans les banques commerciales brésiliennes, l'étude vérifie également les applications dans les maisons de courtage internationaux et même les comptes d'échange (plates-formes d'échange d'actifs financiers tels que les devises, les actions et les crypto-monnaies).
Enquête publique et profil
L'échantillon analysé comprend principalement des médecins, des résidents et d'autres professionnels de la santé, tels que les physiothérapeutes, les psychologues et les instructeurs. « La plupart ont des liens avec les cliniques médicales, les hôpitaux universitaires et les coopératives médicales », souligne le PDG de l'entreprise. « Les principales sources sont les cliniques médicales, les hôpitaux universitaires et les coopératives de travail médical. Les professionnels qui opèrent via PJ ont tendance à avoir un revenu imposable plus faible et des bénéfices exonérés élevés, ce qui indique la répartition des bénéfices plutôt que dans le travail. »
Normes financières et comportementales trouvées par l'étude
- Solide adhésion au modèle d'entité juridique comme une forme d'optimisation fiscale juridique.
- Haute concentration de bénéfices et de dividendes exonérés.
- Diversification des investissements: fonds, actions, sécurité sociale, cryptors.
- Évolution de l'évolution constante de l'année annuelle.
- Présence de dettes gérables, mais aussi des signes de pression dans une partie de la base.
- Les médecins ci-joints ont tendance à avoir un faible revenu imposable et à se concentrer sur la spécialisation (bourses, résidence).
